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每周行業動態(2019.3.18-2019.3.24)

發布時間:2019-04-03      來源:網絡媒體
1、推動港珠澳海上高速客運建設 國內首單海上航運客票收入ABS發行成功
      322日,深圳中小擔集團聯合廣東省融資再擔保有限公司擔保增信的“長城證券-鵬星船務信托受益權資產支持專項計劃”成功發行,成為國內首單海上航運客票收入ABS(資產證券化)。
       該項ABS發行人是深圳航運集團旗下鵬星船務,發行總規模4.75億元,由中小擔集團和廣東再擔保增信至AAA評級,期限3+1年,平均票面利率5.5%,屬同期中低水平。
       ABS融資模式是以項目所屬的資產為支撐的證券化融資方式,即以項目所擁有的資產為基礎,以項目資產可以帶來的預期收益為保證,通過在資本市場發行債券來募集資金的一種項目融資方式。
       記者了解到,此前市場未曾出現過海上航運客票收入ABS。此次成功發行,不僅使深圳航運集團旗下鵬星船務公司成為國內首家完成客票收入ABS發行的海上航運企業,也為深圳航運集團客運業務拓寬了融資渠道,為客運進一步的業務發展和服務提升提供了有力的支撐,將進一步助力于粵港澳大灣區發展,推動港珠澳地區海上高速客運建設。
       據悉,深圳航運集團旗下鵬星船務是深圳第一家航運企業。成立至今,一直致力于為人們提供“便捷、舒適、安全”的海上出行方式,目前開辟有深圳至港珠澳地區等10條航線,并擁有深圳最大,全國第二大的客運船隊,日均達百余個航班。 (信息來源:深圳商報)

2、上海農商銀行推進金融服務鄉村振興
      318日,上海油車蔬果種植專業合作社獲得了來自上海農商銀行的100萬元支農流動資金貸款,這是2019年上海農商銀行、上海市中小微企業政策性融資擔?;鸸芾碇行模ㄒ韵潞喎Q“市擔保中心”)與安信農業保險股份有限公司(以下簡稱“安信農險”)合作創新的“銀行擔保保險”支農金融新模式的首單業務,也是上海市金融機構在推進鄉村振興戰略、金融服務“三農”方面的又一次積極探索。
  落地新模式
  積極推進鄉村振興戰略
  上海農商銀行自2006年起即在市級主管委辦指導下開展政策性農業信貸擔保業務,現已累計發放專項擔保資金項下農民專業合作社貸款逾30億元,戶均不超過100萬元。結合歷年來農民專業合作社服務經驗,該行與市擔保中心、安信農險在合作機制、業務流程創新方面密切合作,力爭在每個環節中做到風險可控、效率最優,最終形成了農委推薦、財政支持、銀保聯合的全新合作模式,該模式以農民專業合作、家庭農場、種養大戶、農業小微企業等各類農業經營主體為主要服務對象,助力其擴大生產、提高產能,獲得增收。
  作為本市首家簽署三方合作協議的商業銀行,該行于3月初在上海地區推出該項支農金融產品,組織全轄分支機構第一時間排摸客戶需求。上海油車蔬果種植專業合作社位于金山區亭林鎮,負責人魏先生承包了600余畝土地,主要種植各類蔬菜及食用菌,供貨給必勝客、避風塘等知名餐飲企業。由于食用菌種植成本較高,需要投入大量運營資金,同時為了進入高端市場,提高產品定位,合作社又采購了包裝設備,開拓零售市場,所以自有資金一直比較緊張。今年2月,前期的一筆流動資金貸款到期,合作社自身資金難以周轉,魏先生找到上海農商銀行尋求幫助。
  得知客戶需求后,該行立即由專人對接,確定業務所需資料和操作流程,高效率完成了調查、審查、審批、報送資料等一整套流程;在市擔保中心、安信農險的支持下,資料完備5個工作日即完成放款,標志著上海政策性農業信貸擔保項下“銀行擔保保險”三方合作模式的首筆業務正式落地,貸款利率為基準利率。魏先生表示,新模式下的支農貸款又好又快,是農業生產的“及時雨”,他會向其他合作社的同行們推薦該產品。
  實際上,首筆“銀行擔保保險”業務的落地僅是上海農商銀行服務鄉村振興戰略的一個縮影。作為本市金融支農服務主力軍,上海農商銀行早已全面啟動金融支持鄉村振興戰略的規劃及實施。
  提升政治站位
  高度重視鄉村振興金融服務工作
  實施鄉村振興戰略,是新時代“三農”工作的新旗幟和總抓手,事關上?,F代化建設全局。作為本市服務“三農”的主力軍,上海農商銀行認真學習領會市委市政府關于實施鄉村振興戰略的規劃和工作要求,已在配合市級主管部門研究制定并貫徹落實上海市金融服務鄉村振興的指導意見和行動計劃。
  牢固樹立“黨管農村工作”政治站位、強化黨建工作引領,該行將服務鄉村振興戰略目標及配套工作要求納入全行戰略規劃,并在董事會層面設立普惠(三農)金融服務委員會,在高級管理層設立普惠金融工作推進委員會,指導鄉村振興工作開展。
  通過不斷深化與上海市農委、安信農險等的平臺合作,上海農商銀行正推動構建“三農”金融生態圈。截至2018年末,全行涉農貸款規模476億元,是全市涉農貸款市場份額最高的商業銀行,市場份額近三成。
  普惠金融助“農”堅持政策資源傾斜
  多年來,上海農商銀行堅持踐行普惠金融,按照“立足改善民生,聚焦薄弱領域,深化金融創新,推進普惠建設”的指導思想,堅持全面推進和重點突破并舉,著力增加普惠金融服務和產品供給,明顯改善對“三農”、小微企業等薄弱領域的金融服務水平。
  首先,始終堅持保本微利的“三農”金融定價原則。上海農商銀行對財政擔保資金項下的農民合作社貸款執行基準利率;對于其他各類“三農”信貸業務也以優惠于一般企業的利率執行,讓利于農業和農民。僅涉農貸款一項,與上海銀行業同業平均融資利率水平相比,年均為涉農企業和農戶節約財務成本3億元左右。
  其次,始終堅持信貸資源向“三農”業務傾斜。該行多年來堅持對涉農貸款信貸規模不設上限,優先滿足促進本市“三農”經濟發展的信貸需求,優先支持現代農業產業鏈各個環節的業務。截止目前,上海農商銀行已建立了總分支聯動的垂直服務體系,通過銀政戰略合作、開展銀企主題活動及簽約等多種形式服務鄉村振興戰略。
  第三,始終堅持對郊區的資源投入。針對上海郊區居民年齡結構特征和使用習慣,上海農商銀行在持續加大各類移動支付手段推廣的同時,仍然有效運營維護上海9個郊區的240多家網點和近1000臺金融自助機具,基本實現了鄉鎮全覆蓋,讓居民享受普惠金融服務的便利。
  助力現代綠色農業發展推動崇明生態島建設
  推進農業綠色發展,是貫徹新發展理念、推進農業供給側結構改革的必然要求,是加快農業現代化、促進農業可持續發展的重大舉措。而在上海,提到綠色農業,就不得不提到崇明島。崇明是上海重要的生態屏障和高水平、高質量綠色發展的重要示范基地,是長三角城市群和長江經濟帶生態環境大保護的標桿和典范。在《崇明世界級生態島發展“十三五”規劃》中要求將崇明建設成為具備生態環境和諧優美、資源集約節約利用、經濟社會協調可持續發展等綜合性特點的世界級生態島。
  上海農商銀行長期以來對崇明的建設發展給予支持:2018年,該行與光明食品集團上海崇明農場有限公司簽署戰略合作協議,銀企合作、堅持加強對崇明生態島第一產業的投入和服務;20193月,該行向崇明“東禾九谷”開心農場發放1500萬元貸款,用于民宿二期及稻米文化園等建設,強化鄉村文化底蘊,并有效帶動周邊農業生產和農戶就業;后續,該行計劃組織鄉村民宿客戶座談,結合企業實際需求匹配金融服務,切實推進鄉村民宿品牌特色、產業特色、地域文化特色“三個特色化”發展。
  未來,上海農商銀行將繼續加大支持力度、優化服務機制,做好崇明生態島建設金融服務,支持崇明創建國家現代農業示范區以及開展生態建設和保護工作。
  創新手段扶“農”量身定制專屬產品
  相較于傳統農業,上?,F代都市農業的快速發展有著信息化、融合化、全流程化等特點。為了更貼近市場需求,上海農商銀行不斷創新服務手段,為“三農”量身定制專屬金融產品。
  該行已建立了完整的支農金融服務產品體系,如支持“農村”建設的“鑫農貸”、支持“農業”發展的新型農業經營主體貸款和支持“農民”增收的農戶個人經營貸等。近年來,隨著上海傳統農業向都市農業轉型,上海整建制創建國家現代都市農業示范區,該行也持續加大對現代都市農業的創新服務力度,推出了一系列接地氣、受歡迎的產品,包括:主動對接農村產權制度改革的“農村土地經營權抵押貸款”,匹配企業生產經營周期、可隨借隨還的“農業循環貸”,確保農業生產有序開展的“農機貸”等。結合市委常委會議關于打造郊區農業特色品牌、鄉村發展要彰顯品牌特色的有關要求,該行還將重點推進面向農業企業的品牌質押融資貸款,試點高科技農業企業的專利權質押融資貸款,全面盤活涉農企業無形資產,切實助力上海農業經濟做強做優。
  服務科技興“農”
  助力上??苿撝行慕ㄔO
  近年來,上海農商銀行涉農信貸業務市場份額穩步提升,培養了一批產品有特色、技術有優勢的優質涉農企業。塞翁福、森蜂園、農樂生物等企業都是該行長期合作的優質科技型涉農企業。
  隨著國際大都市建設進程進一步加快,上?!叭r”逐步呈現出區別于傳統農業的發展特點。央行等五部門聯合發布的《關于金融服務鄉村振興的指導意見》中明確了鼓勵有條件的地區發起設立鄉村振興投資基金的精神,推動農業產業整合和轉型升級,上海農商銀行已與市主管部門積極對接,下沉客戶培育重心、擇優培育,同時利用央行再貸款政策工具精準滴管,真正做到讓廣大涉農企業的金融服務易獲得、低成本、可持續。
  現代農業全產業鏈的延長,拓寬了銀行服務上游生產加工環節、中間流通環節和下游消費環節的空間。上海農商銀行已經針對農業龍頭企業、農民合作社、家庭農場等多種形式的新型農業經營主體形成全產業鏈服務方案,并正在與大型涉農龍頭企業集團開展面向上下游中小微涉農企業的全面服務。
  鄉村振興是國家戰略,全力服務好“三農”金融需求,幫助農民、農村、農業實現產業興旺、生態宜居、鄉風文明、生活富裕,是上海農商銀行矢志不渝的追求,也是該行實現可持續發展的內在動力。上海農商銀行表示,未來將根據上海市鄉村振興戰略工作部署,繼續全力做好配套金融服務,積極參與各項工作試點,切實履行市屬國資控股金融企業應盡責任。(信息來源:解放日報)

3、浦發銀行廣州分行用金融與科技聯動賦能小微經濟
       近年來,浦發銀行廣州分行準確把握新形勢、主動適應新常態,嚴守風險底線,通過業務創新大力推廣“互聯網+金融”模式,全力支持居民消費以及實體經濟發展,助力個人消費需求的同時,在服務小微企業主、支持重點項目和企業幫扶等方面做出了積極努力,并取得顯著成效。
  為客戶提供綜合化的金融服務
  滿足多樣化金融服務需求
  隨著移動互聯、大數據、云計算等技術的成熟和快速發展,浦發銀行廣州分行利用技術優勢為客戶提供更為便捷、高效的金融服務,影響著越來越多的客戶群體將目光從傳統金融業務轉向互聯網金融領域,正在逐漸改變客戶的金融消費習慣,通過網上銀行、手機銀行等自助服務體系,為客戶提供綜合化的金融服務,滿足客戶多樣化的金融服務需求。
  從“線下”至“線上” 實現互聯網金融
  浦發銀行廣州分行利用大數據技術實現全線上小微企業信用貸款,申請審批全流程線上,純信用、無抵押、免擔保,貸款期限1年,最高金額可達100萬元,并可隨借、隨用、隨還,真正實現普惠金融。全力搭建“互聯網+金融”平臺,將業務由“線下”搬到“線上”,使小微企業的信息授權、信息認證、發票信息傳遞等在“線上”直接完成,簡化小微企業融資手續,提高審批效率、擴大小微企業服務覆蓋面、有效地降低小微企業融資成本。
  依托金融專業優勢淬煉浦發特色競爭力
  互聯網金融作為傳統金融的補充,保持快速發展的勢頭。浦發銀行廣州分行順應趨勢,一直致力“互聯網+信貸服務”的創新與應用,同時,對原有產品進行整合、創新,根據需求批量挖掘客戶,深耕市場:一方面為存量房貸客戶及特定企業(單位)員工量身打造的主動授信消費貸款業務,個人通過分行預審批獲取最高30萬元授信額度,由網絡申請使用,極大簡化了辦理手續;另一方面大力支持小微個人的貸款資金需求,推出“房抵快貸”,在符合風險可控的前提下,簡化流程,加快貸款辦理速度。
  浦發銀行廣州分行始終依托金融專業優勢,淬煉具有浦發特色的責任競爭力,在社會責任的實踐道路中躬身前行,嚴防死守把控風險,嚴格落實監管部門的各項規定和要求,堅持“做深、做廣、做透、做穩”,積極創新產品以滿足不同的客戶需求。(信息來源:南方網)

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