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每周行業動態(2020.07.03-2020.07.08)

發布時間:2020-11-24      來源:中國金融新聞網
人民銀行等部門近期印發《關于進一步強化中小微企業金融服務的指導意見》提到,支持產融合作,推動全產業鏈金融服務,鼓勵發展訂單、倉單、存貨、應收賬款融資等供應鏈金融產品,發揮應收賬款融資服務平臺作用,促進中小微企業2020年應收賬款融資8000億元。上述話音剛落,6月5日,中國人民銀行征信中心與中國工商銀行、交通銀行和中國光大銀行舉行應收賬款融資服務平臺戰略合作簽約儀式,旨在更好發揮應收賬款融資服務平臺作用,提高中小微企業融資效率,緩解融資難融資貴問題。

  中國人民銀行副行長陳雨露在簽約儀式上指出,中小微企業開展應收賬款融資,對于有效盤活企業存量資產、提高企業融資效率、緩解中小微企業融資難融資貴問題具有實實在在的意義。特殊時期,中國人民銀行征信中心與中國工商銀行、交通銀行和中國光大銀行開展戰略合作,是充分發揮應收賬款融資服務平臺作用,運用金融科技手段促進金融機構線上融資業務開展,幫助中小微企業復工復產,落實人民銀行穩企業保就業金融支持政策的重要舉措。

  應收賬款融資服務平臺(以下簡稱“平臺”)是2013年底由人民銀行征信中心建成、服務于動產融資的金融基礎設施。該平臺搭建了銀企之間的信息溝通橋梁,聚集并引導供應鏈核心企業、財政部門、商業銀行和中小微企業積極參與應收賬款線上融資業務,為中小微企業開展應收賬款線上融資提供系統支持。平臺線上融資業務在降低中小微企業準入門檻、提高融資效率、降低融資成本等方面取得了積極成效。

  截至2020年5月底,平臺累計促成融資20.9萬筆,融資金額共計11.1萬億元,其中,超過七成的融資支持了中小微企業;共有78家核心企業、18個省級和市級財政部門、36家商業銀行與平臺實現了系統直連。目前,工商銀行、交通銀行、光大銀行均已與平臺實現了系統對接,并在山東、山西、湖北等地試點開展線上政府采購融資業務和供應鏈融資業務,疫情期間業務不間斷,取得了良好效果。

  “在當下特殊時期,應收賬款融資服務平臺的作用要更加彰顯?!标愑曷稄娬{,通過金融科技的手段,以線上模式向商業銀行提供核心企業部分的原始交易信息,會提高商業銀行審核貿易背景真實性的效率,緩解中小微企業融資中合格擔保品不足的問題,也可以有效地幫助商業銀行解決確權難、風控難等問題。同時,線上授信、線上審核放貸的一站式融資也會提高放貸效率,進一步增強中小微企業的融資獲得感和可得性。特別是在受疫情影響、面對面服務受限的情況下,發揮應收賬款融資服務平臺線上融資的優勢,有助于進一步擴大中小微企業融資的覆蓋面。

  陳雨露表示,希望征信中心、金融機構能以本次簽約為契機,發揮各自優勢,大力發展動產融資業務,做好金融服務實體經濟,支持中小微企業守住基本盤,為未來發展奠定堅實的基礎,促進中小微企業走向高質量發展之路。同時,也鼓勵更多的金融機構和企業積極主動的參與進來,推動業務模式創新,繼續拓展和深化應收賬款融資服務平臺的應用,構建更為完備、更加豐富、更具活力的動產融資服務生態體系。

  中國工商銀行副行長王景武談到,應收賬款融資是商業銀行借助政府和大企業信用支持產業鏈融資的重要方式,對推動全社會信用體系建設、緩解企業融資難融資貴問題具有十分重要的意義。工商銀行依托平臺在廣東、山東試點開展全流程線上的政府采購融資業務,取得了良好成效,切實提高了企業融資效率。下一步,工商銀行將以此次簽約為契機,借助平臺進一步完善政策、優化流程、加快業務模式創新,為中小微企業提供更加優質的金融服務。

  交通銀行副行長殷久勇表示,交通銀行與平臺系統對接后,同步制定線上融資產品和業務管理辦法,首個落地的黃石東貝供應鏈融資項目形成了良好的示范效應。目前,已依托平臺累計為15條供應鏈提供融資,并在全國7省市開展政府采購線上融資。下一步,交通銀行將與征信中心及平臺建立更緊密的合作關系,加快推動平臺與核心企業、各地政采平臺對接,支持平臺上小微企業及時獲得融資支持;優化創新業務流程,打通目前業務辦理的堵點、痛點,提升辦理效率和客戶體驗;提升平臺業務知曉度,帶動更多小微企業主動尋求平臺支持。

  中國光大銀行副行長曲亮表示,光大銀行僅用40余天便完成與平臺的系統對接,為政府采購中標供應商提供全流程在線融資服務,特別在山西試點中,有效降低了小微企業準入門檻,在破解小微企業“首貸難”問題方面取得了積極成效。下一步,光大銀行將繼續深化與平臺的合作,從客戶體驗出發,共同優化升級平臺功能,推動業務模式創新,提高小微企業金融需求的覆蓋面、可得性、滿意度;聯合推動供應鏈核心企業、各地政府采購系統與平臺實現對接,充分發揮核心企業和政府信用在企業融資中的增信作用,支持小微企業復工復產達產。

  陳雨露還表示,今年人民銀行將進一步加強與金融、財政、國資等部門的政策聯動,積極推動50家核心企業、15家財政部門與應收賬款融資服務平臺完成系統對接,爭取實現國有大型銀行和主要股份制銀行全部接入應收賬款融資服務平臺,進一步擴大平臺使用范圍,深化平臺應用,助力中小微企業融資。

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